En nuestro último webinar, tuvimos la oportunidad de conocer una aplicación de ChatGPT que, quizá todavía, muchos mediadores de seguros desconocen. Utilizar ChatGPT como herramienta para optimizar una tarea diaria como la comparación de presupuestos y pólizas y ofrecer la mejor opción a nuestros clientes.

Simplificar el proceso, ahorrar tiempo y presentar resultados visualmente atractivos y personalizados ayudan a mejorar la comprensión del cliente, además de ofrecer un buen punto de apoyo en la gestión comercial.

Si quieres ver el vídeo completo del webinar, puedes hacerlo aquí. Al final de este post podrás descargarte los PROMPTS utilizados como ejemplo en el webinar

Antes de descargarte los prompts, te recomendamos que sigas leyendo esta guía ya que te ayudará a conocer, paso a paso, los elementos necesarios para crear un informe comparativo de seguros utilizando ChatGPT.

1. Preparación: reunir la información inicial

Antes de comenzar, asegúrate de tener todos los datos necesarios a mano:

– PDFs de condicionados generales de cada aseguradora, que incluyan detalles como exclusiones, coberturas y límites específicos.

– Presupuestos desglosados para ver las primas, sumas aseguradas y cualquier cargo adicional.

– Información específica del cliente (tipo de seguro que necesita, características específicas de cobertura, etc.).

Tener todo esto listo facilita el trabajo con ChatGPT y asegura una comparativa detallada y útil para el cliente.

2. Subir los documentos a ChatGPT

Para que ChatGPT pueda analizar y extraer datos de los documentos:

– Sube los PDFs de condicionados y presupuestos en la plataforma de ChatGPT. Si los documentos son muy extensos, divídelos en secciones para facilitar la comprensión.

– Nombrado de documentos: Asigna nombres específicos a cada archivo, como «Condicionado_AseguradoraX» o «Presupuesto_AseguradoraY». Esto ayuda a que ChatGPT identifique fácilmente a qué aseguradora corresponde cada documento.

3. Definir los criterios de comparación

Para realizar una comparación efectiva, es esencial especificar los criterios a ChatGPT. Estos suelen ser:

• Coberturas (robo, incendio, responsabilidad civil, etc.).
• Exclusiones (eventos no cubiertos por la póliza).
• Límites y sublímites de cobertura.
• Suma asegurada.
• Primas (mensual, anual, modalidad).
• Cargos adicionales o deducibles.

Una vez definidos estos criterios, ChatGPT podrá extraer y organizar la información relevante de cada documento.

4. Comparar los condicionados generales

Indícale a ChatGPT cómo quieres que realice la comparación:

Ejemplo de instrucciones: “ChatGPT, revisa los documentos de condicionados de Aseguradora X y Aseguradora Y, y compara las coberturas principales, exclusiones y límites de cobertura. Por favor, presenta esta información en una tabla o lista de puntos que facilite la comparación directa”.

Esta instrucción le permite a ChatGPT estructurar la información y destacar las diferencias clave de manera clara.

5. Comparación de presupuestos

Al igual que con los condicionados, dale instrucciones claras para la comparación de presupuestos:

Ejemplo de instrucciones: “ChatGPT, revisa los documentos de presupuesto de Aseguradora X y Aseguradora Y. Haz una tabla comparativa que incluya la prima mensual, los deducibles y los posibles recargos”.

Esto permitirá que ChatGPT presente un resumen de los aspectos financieros, mostrando de un vistazo las opciones económicas disponibles.

6. Generar el informe final

Una vez que ChatGPT haya recopilado toda la información:

– Pide un resumen comparativo que resalte los beneficios y desventajas clave de cada opción.

– Añade recomendaciones personalizadas basadas en el perfil del cliente. Puedes añadir tus comentarios como experto y guiar la decisión del cliente.

Ejemplo de recomendación: “Para clientes que buscan una prima más baja y cobertura básica, Aseguradora Y es más conveniente. Sin embargo, Aseguradora X cubre más eventualidades y puede ser ideal para quienes priorizan una protección más amplia”.

7. Formato del informe

Para mejorar la legibilidad, estructura el informe de la siguiente manera:

• Título: Informe Comparativo de Seguros para [Cliente o Tipo de Seguro].
• Introducción: Resumen rápido del tipo de seguro que se compara y los criterios evaluados.
• Tabla Comparativa: Incluyendo elementos clave (coberturas, primas, exclusiones).
• Resumen de Ventajas y Desventajas: De cada aseguradora.
• Recomendación Final: Basada en las necesidades del cliente.

8. Consideraciones finales

Asegúrate de que el informe sea visual y fácil de interpretar. Para esto, puedes:

– Utilizar iconos o colores que resalten coberturas completas frente a coberturas limitadas.

– Incluir secciones claras que permitan al cliente identificar rápidamente las diferencias y puntos destacados.

9. Solicitar feedback del cliente

Finalmente, es importante escuchar al cliente para ajustar futuras comparativas y así mejorar el enfoque en lo que realmente valoran. Esta retroalimentación ayudará a adaptar futuros análisis y a ofrecer un servicio cada vez más personalizado.

Con esta estructura, lograrás que tus clientes comprendan claramente las opciones disponibles, ayudándoles a tomar decisiones informadas y a percibir el valor añadido de tu asesoría.

Si quieres conocer más detalles sobre cómo implementar y personalizar esta herramienta en tu negocio, envíanos un correo electrónico.

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